--- title: "火災保険の大量満期更改を取り切る｜Kylon" description: "保険代理店の満期更改、申込内容の確認、記録の下書きを整理します。比較推奨や最終判断は担当者が確認する運用を前提に設計します。" url: "https://kylon.io/ja/use-cases/insurance-agency" language: "ja" --- Use Case ・ 保険代理店 # 火災保険の大量満期更改を、 _取り切る_。 満期一覧をExcelで分割し、案内文を差し込み印刷し、電話は後回し。未接触のまま満期を過ぎた契約が、そのまま手数料収入から消えていきます。 [無料相談を予約する](https://cal.com/forms/5bd983bd-70e5-4afa-afd7-098b78cde6c3) [導入シナリオを見る](https://kylon.io/ja/use-cases/insurance-agency#scenarios) こんな課題を抱えている方へ 保険代理店 大量の満期更改案内が追いつかず、更改漏れが発生している 保険事務担当 記載不備の確認と照会が翌日に回り、差し戻しが増えている 記録対応が必要な代理店 比較推奨の交渉記録が監査時に揃わない 01 ・ 価格の考え方 ## 今の外注費と、_比べてみてください_。 コスト比較 #### 今、同じ仕事を外に出すと 保険BPO 業務単位受託 - 保険BPO（業務単位で受託） - 申込受付・保全・満期更改案内（月額） #### Kylon を導入すると 事務1名分の年額固定・人数無制限 - 件数もユーザー数も数えません - 設定・マニュアル・研修まで込みでお渡しします 02 ・ Before / After ## 3つのシナリオで、_何が変わるか_。 01 ### 火災保険の大量満期更改を取り切る 満期一覧をExcelで分割し、案内文を差し込み印刷し、電話は後回し。未接触のまま満期を過ぎると、更改機会と手数料収入が失われます。 ![満期一覧と案内文を確認する保険事務担当](https://kylon.io/assets/photo-insurance-agency-s1.jpg) 満期一覧を分割し、案内対象を手で確認している。 今（人がやっている） 業務の流れ手作業 一覧を手で分割手作業 案内文を差し込み手作業 電話を後回し手作業 履歴を転記手作業 満期一覧を抽出案内対象を分ける文面を作成連絡履歴を記録 満期一覧をExcelで分割し、案内文を差し込み印刷し、電話は後回し。未接触のまま満期を過ぎると、更改機会と手数料収入が失われます。 導入後 #満期更改 / 業務デスク確認中心 対象を優先順に整理整備済み 案内文を用意整備済み 未接触を通知整備済み 連絡履歴を一覧化整備済み 満期対象を抽出案内内容を確認未接触を再案内進捗を確認 満期日と契約状況から連絡の優先順を整理し、案内と再案内を用意する 更改率を守る 満期前の接触率 未接触を減らす 再案内の進捗 手数料収入を守る 更改の見込み ※ 画面と業務フローは想定例です。比較推奨、契約内容、最終判断は担当者が確認します。 02 ### 記載不備の確認と照会をその日に終わらせる 申込書の記載不備を見つけても、確認事項の整理と照会文の作成が翌日に回る。差し戻しの往復が増えるほど、処理が滞留します。 ![申込書の記載内容を確認する担当者](https://kylon.io/assets/photo-insurance-agency-s2.jpg) 不足項目を確認し、照会内容を手でまとめている。 今（人がやっている） 業務の流れ手作業 書類を目視確認手作業 不足をメモする手作業 照会文を作る手作業 翌日に送る手作業 申込書を受け取る不足項目を確認照会文を作成返答を待つ 申込書の記載不備を見つけても、確認事項の整理と照会文の作成が翌日に回る。差し戻しの往復が増えるほど、処理が滞留します。 導入後 #満期更改 / 業務デスク確認中心 不足項目を整理整備済み 照会文を下書き整備済み 当日に確認依頼整備済み 回答を記録整備済み 申込内容を確認不足を整理照会文を確認回答を記録 記載内容を確認し、不足項目と照会文の下書きをその日のうちに用意する 不足項目と照会文を整理 照会までの時間 確認後の照会を支援 差し戻しの回数 確認事項を標準化 書類確認の負担 ※ 画面と業務フローは想定例です。比較推奨、契約内容、最終判断は担当者が確認します。 03 ### 比較推奨（イ・ロ方式）の交渉記録を残す 比較推奨の理由やお客様とのやり取りが担当者ごとに散らばると、後から記録を探して確認する時間が増えます。 ![お客様との面談記録を確認する代理店担当](https://kylon.io/assets/photo-insurance-agency-s3.jpg) 面談メモと提案資料を見ながら、交渉記録を後から整えている。 今（人がやっている） 業務の流れ手作業 メモが担当者に散在手作業 提案理由を後で思い出す手作業 記録を手で整える手作業 保管先を探す手作業 面談内容を記録提案理由を整理確認事項を残す保管先を探す 比較推奨の理由やお客様とのやり取りが担当者ごとに散らばると、後から記録を探して確認する時間が増えます。 導入後 #満期更改 / 業務デスク確認中心 面談内容を整理整備済み 記録の下書きを用意整備済み 担当者が確認整備済み 案件ごとに保管整備済み 面談内容を入力提案理由を確認記録を確定案件に保存 面談内容から比較推奨の理由と確認事項を整理し、担当者が確認して記録する 監査時の確認を短縮 記録の作成時間 交渉記録を標準化 提案理由の確認 案件ごとの履歴を整理 監査時の検索時間 ※ 画面と業務フローは想定例です。比較推奨、契約内容、最終判断は担当者が確認します。 導入前に確認すること ## 任せる作業と、_担当者が確認する作業_を分けます。 運用設計の範囲 #### AIが支援する作業 情報の整理、下書き、一次案内、進捗確認 - 資料や受信内容を整理する - 必要事項を確認するための下書きを用意する - 担当者へ引き継ぐ情報をまとめる #### 担当者が確認する作業 金額、契約、例外対応、最終判断 - 実際の権限、既存システム、確認者を事前に整理する - 運用開始前にテスト結果と引き継ぎ条件を確認する - 最終判断は御社の担当者が行う 03 ・ 導入の流れ ## 現在の契約管理と確認手順を見て、_段階的に設計します。_ 1 #### 無料相談 満期更改と保全事務の流れを確認します。 2 #### 初期設定 契約一覧、案内文、確認項目を整えます。 3 #### テスト運用 対象抽出と照会文の内容を確認します。 4 #### 本番稼働 満期案内と書類確認を開始します。 5 #### 継続改善 商品や運用に合わせて記録項目を整えます。 04 ・ 実際の画面 ## 業務がどう変わるか、_画面で見る_。 ※ 画面はイメージです。実際の UI・データは環境により異なります。 05 ・ FAQ ## よくあるご質問 #### 満期案内はどのくらい前から始められますか？ 現在の契約一覧と運用に合わせ、案内開始日と再案内の間隔を設定できます。 #### 比較推奨の記録は最終確認できますか？ 担当者が面談内容と提案理由を確認してから確定する運用にできます。 #### 申込書の不備はどこまで確認できますか？ 必要項目の確認、不足事項の整理、照会文の下書きまでを業務に合わせて設計できます。 #### 既存の契約管理表を使えますか？ 現在の管理表や保管場所を確認し、必要な項目を引き継いで始められます。 #### 顧客情報の権限管理はできますか？ 担当者や業務ごとに閲覧範囲を分け、必要な情報だけを扱う設計にできます。 06 ・ More Use Cases ## ほかの業種のユースケース [ Automotive ### 自動車整備・販売 車検満了日を、全件追いかける。 ](https://kylon.io/ja/use-cases/car-service)[ Real Estate ### 不動産 反響対応と掲載更新の取りこぼしをなくす。 ](https://kylon.io/ja/use-cases/realestate)[ Care ### 介護・訪問看護 請求と報告書を、記録から起こす。 ](https://kylon.io/ja/use-cases/kaigo) ## 更改案内と事務はエージェントに。 代理店は、_顧客との関係_に。 満期案内、書類確認、交渉記録の下書きをエージェントへ。代理店は顧客との対話に集中できます。 [無料相談を予約する](https://cal.com/forms/5bd983bd-70e5-4afa-afd7-098b78cde6c3) [ユースケース一覧](https://kylon.io/ja/use-cases)